Подписаться
SCS
Как российскому бизнесу справиться с обострившейся проблемой проведения расчетов с зарубежными партнерами?
Эти трудности стали особенно острыми в последние недели. Сейчас не только крупные, но и более мелкие банки, даже в дружественных к России странах, стали избегать «русских денег».
В этой ситуации российским контрагентам остаются лишь бартер, цифровые финансовые активы и платежи через третьи страны.
Рассмотрим плюсы и минусы каждого инструмента более подробно.
Использование криптовалют для расчетов с иностранными партнёрами позволяет обойти ограничения, наложенные на традиционные финансовые институты. Однако здесь есть свои трудности: высокая волатильность криптовалют и недостаточная правовая защита делают этот метод платежей рискованным.
Операции с криптовалютами только входит в правовое пространство в России. 8 августа президент подписал закон, касающийся майнинга. При этом обращение цифровой валюты в России запрещено, но стартует тестирование криптовалютных платежей для международных расчетов. Пилотный проект будет использовать Национальную систему платежных карт (НСПК) для обмена между рублями и криптовалютами.
Легализация криптобирж споткнулась о разногласия Центробанка и Минфина. В лучшем случае законодательное решение этого вопроса будет готово осенью.
Планируется создать как минимум две криптобиржи для поддержки внешнеэкономической деятельности. Одна — на платформе Санкт-Петербургской валютной биржи, вторая — в Москве. По информации «Коммерсанта», основная идея создания криптобирж связана с выпуском стейблкойнов, в том числе на юань и на корзину валют БРИКС. В первую очередь доступ к ним получат «голубые фишки».
Немаловажно еще, что платежи в криптовалюте в Китае запрещены. И поэтому проблему расчетов с самым «объемным» партнером цифровые валюты не решают.
Преимущества:
Недостатки:
Рис. с сайта papik.pro
По данным газеты «Ведомости», бизнес стал чаще использовать бартерные сделки во внешней торговле. Информацию в целом официально подтвердили представители Минпромторга, Федеральной таможенной службы (ФТС) и Российского союза промышленников и предпринимателей (РСПП), отметив, что бартерные расчеты занимают малую долю от общего числа.
В отличие от бартерных схем прошлого века сейчас компании используют технологичный бартер. В большинстве случаев идет поиск заинтересованных партнеров на освоение экспортных доходов российских компаний.
Для эффективной работы такой схемы сами компании создают цифровые платформы, в механизме часто задействуется параллельный импорт. По словам главы РСПП, это не столько бартер, сколько схема многосторонних отношений с российскими импортерами и национальными производителями продукции.
Недостаток бартера — в сложности определения соответствия рыночной стоимости товара той, что получена в ходе взаимообмена. Кроме того, оформление операции требует грамотного юридического сопровождения и соблюдения большого количества нюансов.
Чтобы ввести процесс в более цивилизованное русло, Минэкономразвития совместно с Российским экспортным центром подготовило пошаговую инструкцию — «Навигатор по внешнеторговым бартерным сделкам». В инструкции:
По информации из агентства Reuters, Россия и Китай уже осенью 2024-го могут начать применять бартерные схемы торговли. Это позволит ограничить использование банковских систем, контролируемых Соединенными Штатами. В российском правительстве считают, что бартерная торговля может стать выходом из ситуации с оплатой как санкционных, так и гражданских товаров.
Преимущества:
Недостатки:
Сложности с расчетами с использованием доллара и евро ведут к перераспределению товарных потоков в сторону государств, дружественно настроенных к России. С этими государствами заключаются договоры о расчетах в национальных валютах стран участников.
Согласно данным ЦБ РФ, в июне 2024 года общая доля расчетов в рублях и валютах дружественных стран за экспорт России составила 84,4%.
В расчетах за импорт общая доля рубля и дружественных валют составила 79,0%, при этом рост произошел по всем основным географическим направлениям:
Рассмотрим две наиболее востребованных услуги для клиентов, которые не могут своими силами купить груз или перевести денежные средства поставщику, из-за торговых ограничений — «выкуп груза» и «помощь в оплате за товар зарубежному поставщику».
Рассмотрим подробнее каждую из них.
«Помощь в оплате за товар зарубежному поставщику» — это предоставление клиенту схемы оплаты. Он сам общается со своим продавцом и предоставляет информацию, от какой компании поступят денежные средства. Контракт оформляется на самого клиента, т.е. покупателем и получателем груза по всем документам будет он сам. Помогающая сторона будет указана в качестве «плательщика».
При «выкупе груза» документы от продавца оформляются на агента компании, оказывающей услугу, а затем уже товар перепродается от него клиенту. Эта схема хорошо подходит в случае если продавец не может из за санкций поставлять товар в Россию.
Пример.
Чтобы решить проблему с блокировкой платежей из РФ, используются посредники (например, в ОАЭ), имеющие рублевый счет в российском банке. Агент оформляет инвойс, и клиент производит оплату непосредственно на рублевый счет агенту, чтобы в дальнейшем закрыть валютный контроль. На август 2024 сумма платежа рассчитывается переводом валютной стоимости товара по курсу ЦБ плюс 7% (в среднем).
Затем агент выводит рубли в свою страну (в нашем примере — ОАЭ), конвертирует их в валюту платежа (доллары, евро, дирхамы). Поставщик делает инвойс на компанию агента на оплату товара в валюте, и агент оплачивает его.
Преимущества:
Недостатки:
Проблемы с расчетами приводят к падению объемов импорта.
По данным РБК, доля импорта в ВВП в 2011–2021 гг.составляла в среднем за год 20,5%. В 2022 году она упала до 15,1% на фоне санкций, а по итогам 2023 года выросла до 19,1%. Президент Владимир Путин поставил задачу уменьшить долю импорта в российском ВВП до 17% к 2030 году, подразумевая, что российские компании займут освободившиеся ниши.
Для достижения этой цели правительство разрабатывает приоритетные госпрограммы импортозамещения, которые должны дать результаты в долгосрочной перспективе. В текущий же момент неизбежны провалы, вызванные затруднениями, а иногда и невозможностью поставки тех или иных товаров или запчастей.
Если поставщик товара из Европы, США или другой страны не может напрямую принимать платежи из России, а российский покупатель не может провести оплату за рубеж — мы берем на себя роль посредника. Или беремся за поставку груза «под ключ», от двери до двери. Получить консультацию или оставить заявку на расчет вы можете по телефону +7 (383) 235-95-55 или на e-mail info@scs-aero.ru.
